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¿Cómo salir de Buró de Crédito?

¿Cómo salir de Buró de Crédito?

¿Cómo funciona el Buró de Crédito?

Se trata de una empresa privada mexicana encargada de gestionar una base de datos que recoge todas aquellas personas (particulares o empresas) que han solicitado un crédito.

Estar reportado en el Buró de Crédito puede perjudicar seriamente tu situación financiera puesto que toda esa información se ve reflejada en tu historial crediticio lo que limita tus posibilidades a la hora de solicitar un nuevo crédito en el futuro.

Una entidad financiera puede reportarte en el Buró siempre que haya registrado un impago de sus servicios. El Buró de Crédito es un registro que recoge la información actualizada de todo aquel que solicita un crédito independientemente de su historial crediticio, por lo que si pagas tus deudas puedes salir del registro en un plazo determinado sin que esa información vuelva a afectar a tu vida financiera.

 

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También hay errores en el Buró de Crédito

La información que posee el Buró de Crédito puede estar equivocada. Puede haber errores sobre el estado de algún crédito y por ello ser reportado injustamente.

Algunos de esos errores pueden ser:

  1. Has liquidado la deuda pero sigues apareciendo en el fichero

  2. La deuda no es tuya y te han incluido por error

  3. La deuda es tuya pero no estás conforme con el pago que se solicita y no la has abonado

  4. Has sido víctima de phishing (robo de tus datos personales por ciberdelincuentes)

 

Cualquiera de estas razones puede ser causa de que estés en el registro injustamente. Sin embargo, ser incluido por error es algo que puedes reclamar además puedes hacer dos correcciones gratuitas, pero ¿cómo puedes modificarlos? Pues bien, tienes dos opciones para reclamar tu caso:

  1. Realizas la solicitud y esperas la respuesta del Buró de Crédito, si la respuesta es negativa, puedes presentar una declarativa donde muestres tu inconformidad sobre el estado de tu registro.

  2. Si los pasos anteriores no han dado resultado siempre puedes recurrir a ayudas al consumidor. Se trata de asociaciones que velan por los derechos del consumidor de servicios financieros y que pueden ayudarte a defender tu caso. Por ejemplo CONDUSEF o PROFECO.

 

¿Cómo salgo del Buró de Crédito?

Borrar tu nombre del registro del Buró sin pagar es complicado pero posible solo si tenemos en cuenta que tus datos son erróneos y puedes demostrarlo. En caso de que estés en el Buró de Crédito por una un impago justificado, la opción más sencilla de salir será liquidando la deuda y cuanto antes mejor.

Hay personas que desesperadas buscan ayuda en empresas que aseguran que pagando cierto monto de dinero te pueden borrar de Buró, pero deben saber que esas empresas son siempre fraudulentas y seguirán pidiendo dinero una y otra vez.

En cualquier caso, lo primero que debes hacer es asegurarte de que has sido reportado en el Buró. Para ello, debes solicitar tu acceso al registro y checar que la información que hay sobre ti sea la correcta.

Si finalmente estás reportado, aquí te dejamos tres opciones que puedes tomar para poder salir de de Buró de Crédito.

 

1. Abonar la deuda

Como ya hemos dicho, la opción más segura es liquidar la deuda. Una deuda impagada siempre va a reflejar un mal historial crediticio o va a darnos problemas a la hora de solicitar financiación en el futuro, por ello lo más conveniente es ponernos en contacto con la entidad emisora de la deuda y renegociar las condiciones de pago para que sean lo más ajustadas a nuestra capacidad de pago. Cuanto antes contactes con el acreedor tendrás posibilidad de obtener mejores condiciones, puesto que ellos valoran que te comprometas a pagar. Una vez has abonado la deuda, se tramitará tu salida del Buró de Crédito.
 

2. Recurrir a una entidad de reunificación de deudas

Las entidades reparadoras de crédito se dedican a negociar el pago de tu deuda con las entidades acreedoras y te ayudan a reunificar los pagos en una sola cuota, de esta forma los pagos serán más cómodos y estarán unificados. Además estas entidades te ayudan a reparar tu historial crediticio y te aportan asesoría financiera para que puedas establecer buenos hábitos y mantener tu historial financiero en positivo.

Algunas de estas entidades son Cura Deuda o Resuelve Tu Deuda, ambas trabajan para que el cobro de tus deudas sea lo más cómodo posible y negocian descuentos con las entidades emisoras de deuda para conseguir las mejores condiciones de pago.

 

3. Esperar a la eliminación del registro

Como última opción es esperar a que tu nombre se elimine del registro que dependerá del monto total de tu deuda.

  • Si tu deuda es menor a 145 pesos, tu registro desaparecerá después de 1 año

  • Si tu deuda está entre los 145 a 2917 pesos tu registro se elimina después de 2 años

  • Si tu deuda está entre los 2917 a 5835 pesos, tu registro entonces se elimina después de 4 años

  • Si tu deuda es mayor a los 5835 pesos tus datos se borrarán a partir de los 6 años

 

Lo que debemos de tener en cuenta es que aunque nuestro nombre desaparezca del registro, una deuda impagada siempre estará reflejada en tu puntuación del Buró y te impedirá obtener nuevos créditos en el futuro.

Otra posibilidad que cabe si eliges esta opción es que tu deuda haya sido vendida a una empresa de cobro de deudas, por lo que se reanudaría de cero con unas nuevas condiciones de pago. En estos casos es importante contrastar la identidad para asegurarnos de que sea una empresa autorizada. Lo más seguro es hacerlo mediante CONDUSEF, que es la comisión encargada de la protección y defensa de los usuarios de servicios financieros.

En cualquier caso, tener una deuda pendiente daña tu historial crediticio y perjudica seriamente tus futuras solicitudes de crédito.

 

¿Puedo obtener préstamos online estando en Buró de Crédito?

Dicho esto, es cierto que existen algunos créditos destinados a aquellas personas reportadas en el Buró de Crédito que te permiten obtener la financiación que necesitas para abonar las deudas pendientes y te permiten la posibilidad de eliminar tu nombre del registro.

 

Los créditos rápidos online son la forma más sencilla para obtener dinero urgente a través de entidades financieras online. De normal, no solicitan documentos que acrediten tu solvencia. Sin embargo siempre es recomendable que tu historial financiero esté lo más “limpio” posible y así no tendrás que encontrar la forma de salir del Buró de Crédito.

 

Algunas de las entidades con las que trabajamos en Kreditiweb NO solicitan el Buró de Crédito, por lo que te permiten obtener financiación incluso con un Buró de Crédito negativo. Si necesitas un crédito pero te preocupa tu historial financiero puedes consultar este post donde te contamos qué hacer si estas en el Buró y necesitas un crédito.


 

Si tienes alguna pregunta deja un comentario y resolveremos tus dudas


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Publicado por Kreditiweb

comentarios6 comentarios

28 de marzo de 2020

Juan Diego Gómez Juárez

Quiero saber dónde puedo retirar el dinero de mis préstamos autorizados en famsa sucursal San Francisco del rincón Guanajuato sin ser cliente o en cajero automático sin tarjeta

En respuesta a Juan Diego Gómez Juárez

Kreditiweb

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Asesor financiero

29 de abril de 2020

Asesor financiero

Hola Juan Diego, normalmente al recibir un préstamo la entidad te solicita un numero de cuenta a tu nombre donde ingresar el dinero. De esta forma no tienes que ir a la sucursal ni al cajero automático para sacar el dinero. Es probable también que aunque tengas un préstamo autorizado en Famsa, que no hayas firmado la documentación correspondiente. Ponte en contacto con Famsa directamente para conocer el estado de tu préstamo.

25 de abril de 2020

Rigobert

Buen día, hace un año yo pagué por medio de quita un préstamo personal que tenía en banamex quedando finiquitada la cuenta , en el buró ya aparece como cuenta cerrada pero desde el mes de junio del año pasado no se ha actualizado y aún aparece una X en esa cuenta lo cual me impide solicitar cualquier crédito, mi pregunta es si se actualizará la información se cambiaría de X a palomita o seguiría igual , me eh comunicado con la empresa que hice el trato para que me envíen la carta finiquito pero después de un año no me la han enviado diciéndome que banamex aún no se las hace llegar

En respuesta a Rigobert

Kreditiweb

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Asesor financiero

29 de abril de 2020

Asesor financiero

Hola Rigobert, 

Como te indicamos más arriba en el artículo, en Buró de Credito también cometen errores, a veces no se actualiza la información correctamente, y aunque has pagado la deuda y deberías estar fuera del Buró, sigues apareciendo. En este caso, como te indicamos en el texto de arriba, tienes 2 opciones para reclamar tu caso:

  1. Realizas la solicitud de rectificación directamente y esperas la respuesta del Buró de Crédito, si la respuesta es negativa, puedes presentar una declarativa donde muestres tu inconformidad sobre el estado de tu registro.

  2. Si los pasos anteriores no han dado resultado siempre puedes recurrir a ayudas al consumidor. Se trata de asociaciones que velan por los derechos del consumidor de servicios financieros y que pueden ayudarte a defender tu caso. Por ejemplo CONDUSEF PROFECO.

Seguro que con esas opciones logras salir de  una vez  por todas del Buró y conseguir nueva financiación. Deigual forma, ten pendiente que hay opciones de financiación incluso con buró negativo: Consulta información aquí  sobre préstamos con historial negativo.

Esperamos haberte ayudado.

25 de abril de 2020

LUIS CARLOS

PORQUE APARESCO EN BURO DE DOS POSIBLES TIENEN MAS DE TRESE AÑOS POR ESO TENGO MUCHAS NEGATIVAS EN TRAMITES DE SOLICITUD

En respuesta a LUIS CARLOS

Kreditiweb

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Asesor financiero

29 de abril de 2020

Asesor financiero

Luis Carlos, 

Si apareces en el Buró es porque tienes alguna deuda pendiente que nunca pagaste. Si la tuviste y ya la pagaste es posible que el Buró no haya procesado esta información. Te dejamos acá algunas informaciones para que puedas gestionar tu situación:

Esperamos que estas informaciones te sean de ayuda. Un saludo.

25 de abril de 2020

Moisés Padilla

Como puedo liquidar mi deuda?

En respuesta a Moisés Padilla

Kreditiweb

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Asesor financiero

22 de mayo de 2020

Asesor financiero

Hola Moisés,

Las opciones para liquidar una deuda pueden ser diferentes según tu perfil crediticio. Te dejamos aquí algunas opciones que existen en el mercado:

  • Reunificar deudas con un préstamo: Consiste en solicitar más financiación para liquidar deudas antiguas y quedarse con una sola y más cómoda. Suele requerir un préstamo con garantía hipotecaria y no estar en el Buró.
  • Renegociar tu deuda con reparadoras de crédito: Estas entidades negocian tus deudas por ti y pueden conseguirte hasta descuento en algunas deudas antiguas.

Te recomendamos también que pruebes nuestro formulario SwipeCredit para conocer todas tus opciones de financiación ajustadas a tu perfil crediticio. Es un servicio gratuito y sin compromiso. Te llevará solo 2 minutos.

 


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25 de abril de 2020

Santiago Alvarez Alvarez

Necesito un crédito pero tengo mal historial

En respuesta a Santiago Alvarez Alvarez

Kreditiweb

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Asesor financiero

10 de junio de 2020

Asesor financiero

Hola Santiago,

Dada tu situación, podemos recomendarte entidades que podrán prestarte dinero con un mal historial crediticio.

Los créditos rápidos online son una forma rápida de obtener dinero de forma urgente. Para que podamos proporcionarte un mejor servicio, puedes rellenar nuestro formulario y te asesoraremos en base a tu situación de forma gratuita y sin compromiso.


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Espero que esta información te haya sido de utilidad.

Un saludo

16 de junio de 2020

Miguel Angel

Necesito ayuda para salir del Buró de Crédito. ¿Cuál es el coste? Saludos.

En respuesta a Miguel Angel

Kreditiweb

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Asesor financiero

17 de junio de 2020

Asesor financiero

 Hola Miguel Angel,

Si deseas salir del Buró de Crédito, nuestra recomendación es que acudas a una reparadora de crédito para que renegocien tu deuda obteniendo un descuento sobre el monto de lo que debes. Así, podrás salir sin necesidad de acudir a más financiación y mejores definitivamente tu situación financiera. Si completas nuestro formulario gratuito y sin compromiso, podremos ofrecerte una solución personalizada.


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Espero que esta información te ayude.

Un saludo,

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